اعتبارسنجی رگوله های بروکرهای فارکس

واقعیت این است که درجه اعتبار رگوله ها و نهادهای ناظر بر بروکرهای فارکس با یکدیگر متفاوت است. بطور مثال اعتبار رگوله FCA انگلستان از رگوله CySEC قبرس بالاتر است و اعتبار رگوله CySEC قبرس از رگوله IFSC بلیز بالاتر است. ما معامله گران فارکس در ایران همواره با این چالش اعتبار بروکرها مواجه هستیم. در عدم حضور نهاد نظارتی داخلی و تحریم ها از طرف دیگر گزینه های موجود و معتبر در میان بروکرهای فارکس را برای ما محدود کرده است. گرچه مرجع واحدی برای دسته بندی و مقاییسه اعتبار رگوله ها وجود ندارد ولی سایت های تخصصی در خوزه فارکس معمولا بر اساس میزان اعتماد، این رگوله ها را به 5 دسته یا اصطلاحا تایر مختلف دسته بندی می کنند.

در زیر، لیست جامعی از نهادهای نظارتی(رگولاتوری) را که ما شناسایی کرده‌ایم و در صحت سنجی اعتبار مجوزهای بروکرها به آنها رجوع می کنیم، آورده‌ایم. ما این نهادهای نظارتی را به پنج دسته تقسیم کرده‌ایم: تایر 1، تایر 2، تایر 3، تایر 4، و تایر 5. دلیل این دسته‌بندی بر اساس سطح اعتبار و سخت‌گیری‌های قانونی نهادهای نظارتی است. نهادهای تایر ۱ به دلیل داشتن استانداردهای بالا در نظارت و حفاظت از سرمایه‌گذاران، بالاترین سطح اعتبار را دارند. به تدریج که به سمت تایرهای پایین‌تر حرکت می‌کنیم، سطح اعتبار و سخت‌گیری‌های قانونی کاهش می‌یابد. این دسته‌بندی به معامله‌گران کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری در مورد انتخاب کارگزاران و نهادهای نظارتی تصمیم‌گیری کنند و ریسک‌های مرتبط با معاملات خود را مدیریت نمایند.

رگوله های تایر 1: بالاترین سطح اعتبار

نهادهای نظارتی تایر ۱ مانند FCA در انگلستان، SEC در آمریکا، و ASIC در استرالیا قرار دارند. این نهادها به دلیل داشتن سختگیری‌های بالا در قوانین و نظارت دقیق بر بازارهای مالی، بیشترین حد اعتبار و امنیت را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند.

FMA
کشور: اتریش
نام نهاد: سازمان بازار مالی | Financial Market Authority
وب‌سایت: www.fma.gv.at

– ASIC
کشور: استرالیا
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا | Australian Securities and Investments Commission
وب‌سایت: asic.gov.au

FSMA
کشور: بلژیک
نام نهاد: اداره خدمات مالی و بازارها | Financial Services and Markets Authority
وب‌سایت: www.fsma.be

FSC
کشور: بلغارستان
نام نهاد: کمیسیون نظارت مالی | Financial Supervision Commission
وب‌سایت: www.fsc.bg

IIROC
کشور: کانادا
نام نهاد: سازمان نظارت بر صنعت سرمایه‌گذاری کانادا | Investment Industry Regulatory Organization of Canada
وب‌سایت: www.iiroc.ca

در ادامه لیست بازنویسی شده به همان ترتیبی که درخواست داده شد، ارائه می‌شود:

FINMA
کشور: سوئیس
نام نهاد: نهاد نظارت بر بازار مالی سوئیس | Swiss Financial Market Supervisory Authority
وب‌سایت: www.finma.ch

CySEC
کشور: قبرس
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس | Cyprus Securities and Exchange Commission
وب‌سایت: www.cysec.gov.cy

CNB
کشور: جمهوری چک
نام نهاد: بانک ملی چک | Czech National Bank
وب‌سایت: www.cnb.cz

BaFin
کشور: آلمان
نام نهاد: نهاد نظارت مالی فدرال | Federal Financial Supervisory Authority
وب‌سایت: www.bafin.de

DFSA
کشور: دانمارک
نام نهاد: نهاد نظارت مالی دانمارک | Danish Financial Supervisory Authority
وب‌سایت: www.dfsa.dk

EFSA
کشور: استونی
نام نهاد: نهاد نظارت مالی استونی | Estonian Financial Supervision Authority
وب‌سایت: www.fi.ee

CNMV
کشور: اسپانیا
نام نهاد: کمیسیون بازار اوراق بهادار ملی | National Securities Market Commission
وب‌سایت: www.cnmv.es

FIN-FSA
کشور: فنلاند
نام نهاد: نهاد نظارت مالی فنلاند | Finnish Financial Supervisory Authority
وب‌سایت: www.finanssivalvonta.fi

AMF
کشور: فرانسه
نام نهاد: نهاد بازارهای مالی | Autorité des marchés financiers
وب‌سایت: www.amf-france.org

FCA
کشور: بریتانیا
نام نهاد: نهاد رفتار مالی | Financial Conduct Authority
وب‌سایت: www.fca.org.uk

HCMC
کشور: یونان
نام نهاد: کمیسیون بازار سرمایه هلن | Hellenic Capital Market Commission
وب‌سایت: www.hcmc.gr

SFC
کشور: هنگ کنگ
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و آینده | Securities and Futures Commission
وب‌سایت: www.sfc.hk

HANFA
کشور: کرواسی
نام نهاد: آژانس نظارت بر خدمات مالی کرواسی | Croatian Financial Services Supervisory Agency
وب‌سایت: www.hanfa.hr

MNB
کشور: مجارستان
نام نهاد: بانک مرکزی مجارستان | Central Bank of Hungary
وب‌سایت: www.mnb.hu

Central Bank of Ireland
کشور: ایرلند
نام نهاد: بانک مرکزی ایرلند | Central Bank of Ireland
وب‌سایت: www.centralbank.ie

FME
کشور: ایسلند
نام نهاد: نهاد نظارت مالی | Financial Supervisory Authority
وب‌سایت: www.fme.is

CONSOB
کشور: ایتالیا
نام نهاد: کمیسیون ملی شرکت‌ها و بورس | Commissione Nazionale per le Società e la Borsa
وب‌سایت: www.consob.it

FSA
کشور: ژاپن
نام نهاد: نهاد خدمات مالی | Financial Services Agency
وب‌سایت: www.fsa.go.jp

FMA Liechtenstein
کشور: لیختن‌اشتاین
نام نهاد: نهاد بازار مالی لیختن‌اشتاین | Financial Market Authority Liechtenstein
وب‌سایت: www.fma-li.li

Bank of Lithuania
کشور: لیتوانی
نام نهاد: بانک لیتوانی | Bank of Lithuania
وب‌سایت: www.lb.lt

CSSF
کشور: لوکزامبورگ
نام نهاد: کمیسیون نظارت بر بخش مالی | Commission de Surveillance du Secteur Financier
وب‌سایت: www.cssf.lu

FKTK
کشور: لتونی
نام نهاد: کمیسیون بازار مالی و سرمایه | Financial and Capital Market Commission
وب‌سایت: www.fktk.lv

MFSA
کشور: مالت
نام نهاد: اداره خدمات مالی مالت | Malta Financial Services Authority
وب‌سایت: www.mfsa.mt

AFM
کشور: هلند
نام نهاد: اداره بازارهای مالی هلند | Netherlands Authority for the Financial Markets
وب‌سایت: www.afm.nl

Finanstilsynet
کشور: نروژ
نام نهاد: نهاد نظارت مالی نروژ | Financial Supervisory Authority of Norway
وب‌سایت: www.finanstilsynet.no

FMA New Zealand
کشور: نیوزلند
نام نهاد: نهاد بازارهای مالی نیوزلند | Financial Markets Authority
وب‌سایت: www.fma.govt.nz

KNF
کشور: لهستان
نام نهاد: نهاد نظارت مالی لهستان | Polish Financial Supervision Authority
وب‌سایت: www.knf.gov.pl

CMVM
کشور: پرتغال
نام نهاد: کمیسیون بازار اوراق بهادار پرتغال | Portuguese Securities Market Commission
وب‌سایت: www.cmvm.pt

ASF
کشور: رومانی
نام نهاد: نهاد نظارت مالی | Financial Supervisory Authority
وب‌سایت: www.asfromania.ro

FI
کشور: سوئد
نام نهاد: نهاد نظارت مالی | Finansinspektionen
وب‌سایت: www.fi.se

MAS
کشور: سنگاپور
نام نهاد: نهاد پولی سنگاپور | Monetary Authority of Singapore
وب‌سایت: https://www.mas.gov.sg

ATVP
کشور: اسلوونی
نام نهاد: نهاد بازار اوراق بهادار | Securities Market Agency
وب‌سایت: www.a-tvp.si

NBS
کشور: اسلواکی
نام نهاد: بانک ملی اسلواکی | National Bank of Slovakia
وب‌سایت: www.nbs.sk

SEC
کشور: ایالات متحده آمریکا
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و بورس | Securities and Exchange Commission
وب‌سایت: www.sec.gov

CFTC
کشور: ایالات متحده آمریکا
نام نهاد: کمیسیون معاملات آتی کالا | Commodity Futures Trading Commission
وب‌سایت: www.cftc.gov

رگوله های تایر 2: معتبر و سطح بالای اعتبار

نهادهای نظارتی تایر ۲ مانند BaFin در آلمان و AMF در فرانسه قرار دارند. این نهادها همچنان سطح بالایی از نظارت و حفاظت را ارائه می‌دهند اما ممکن است در برخی زمینه‌ها نسبت به نهادهای تایر ۱ انعطاف‌پذیرتر باشند.

CVM
کشور: برزیل
نام نهاد: کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل | Securities and Exchange Commission of Brazil
وب‌سایت: www.gov.br/cvm

CSRC
کشور: چین
نام نهاد: کمیسیون نظارت بر اوراق بهادار چین | China Securities Regulatory Commission
وب‌سایت: www.csrc.gov.cn

SEBI
کشور: هند
نام نهاد: شورای بورس و اوراق بهادار هند | Securities and Exchange Board of India
وب‌سایت: www.sebi.gov.in

OJK
کشور: اندونزی
نام نهاد: اتوریته خدمات مالی اندونزی | Financial Services Authority
وب‌سایت: www.ojk.go.id

ISA
کشور: اسرائیل
نام فارسی نهاد: اتوریته اوراق بهادار اسرائیل | Israel Securities Authority

وب‌سایت: www.isa.gov.il

JSC
کشور: اردن
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار اردن | Jordan Securities Commission
وب‌سایت: www.jsc.gov.jo

CMA
کشور: کنیا
نام نهاد: اتوریته بازارهای سرمایه کنیا | Capital Markets Authority
وب‌سایت: www.cma.or.ke

SC
کشور: مالزی
نام فارسی نهاد: کمیسیون اوراق بهادار مالزی | Securities Commission Malaysia
وب‌سایت: www.sc.com.my

CNBV
کشور: مکزیک
نام نهاد: کمیسیون ملی بانکداری و اوراق بهادار مکزیک | National Banking and Securities Commission
وب‌سایت: www.gob.mx/cnbv

SEC
کشور: فیلیپین 
نام نهاد: کمیسیون بورس و اوراق بهادار فیلیپین | Securities and Exchange Commission
وب‌سایت: www.sec.gov.ph

CMA
کشور: عربستان سعودی
نام نهاد: اتوریته بازار سرمایه عربستان | Capital Market Authority
وب‌سایت: cma.org.sa

FSCA
کشور: آفریقای جنوبی
نام نهاد: اتوریته رفتار بخش مالی آفریقای جنوبی | Financial Sector Conduct Authority
وب‌سایت: www.fsca.co.za

SEC
کشور: تایلند
نام فارسی نهاد: کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند | Securities and Exchange Commission
وب‌سایت: www.sec.or.th

SPK
کشور: ترکیه
نام نهاد: هیئت بازار سرمایه ترکیه | Capital Markets Board of Turkey
وب‌سایت: www.spk.gov.tr

DFSA و SCA
کشور: امارات متحده عربی
نام نهادها: اتوریته خدمات مالی دبی و اتوریته اوراق بهادار و کالاهای امارات | Dubai Financial Services Authority and Securities and Commodities Authority
وب‌سایت: www.dfsa.ae
وب‌سایت: www.sca.gov.ae

رگوله های تایر 3: ریسک متوسط یا سطح متوسط اعتبار

رگوله ها و نهادهای نظارتی در تایر ۳ مانند CySEC در قبرس، نشان‌دهنده سطح متوسطی از اعتبار هستند. آن‌ها هنوز حفاظت و نظارت مناسبی را فراهم می‌کنند اما ممکن است در مقایسه با تایر ۱ و ۲ دارای محدودیت‌ها و انعطاف‌پذیری‌های بیشتری باشند.

CNV
کشور: آرژانتین
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار ملی | National Securities Commission
وب‌سایت: www.cnv.gov.ar

BMA
کشور: برمودا
نام نهاد: اتوریته پولی برمودا | Bermuda Monetary Authority
وب‌سایت: www.bma.bm

ASFI
کشور: بولیوی
نام نهاد: اتوریته نظارت بر سیستم مالی | Financial System Supervision Authority
وب‌سایت: www.asfi.gob.bo

NBFIRA
کشور: بوتسوانا
نام نهاد: اتوریته نظارت بر موسسات مالی غیربانکی | Non-Bank Financial Institutions Regulatory Authority
وب‌سایت: www.nbfira.org.bw

CMF
کشور: شیلی
نام نهاد: کمیسیون بازار مالی | Financial Market Commission
وب‌سایت: www.cmfchile.cl

SFC
کشور: کلمبیا
نام نهاد: سوپرینتندنس مالی کلمبیا | Financial Superintendence of Colombia
وب‌سایت: www.superfinanciera.gov.co

SCVS
کشور: اکوادور
نام نهاد: سوپرینتندنس شرکت‌ها، اوراق بهادار و بیمه | Superintendence of Companies, Securities and Insurance
وب‌سایت: www.supercias.gob.ec

SIB
کشور: گواتمالا
نام نهاد: سوپرینتندنس بانک‌ها | Superintendence of Banks
وب‌سایت: www.sib.gob.gt

CNBS
کشور: هندوراس
نام نهاد: کمیسیون ملی بانکداری و بیمه | National Banking and Insurance Commission
وب‌سایت: www.cnbs.gob.hn

FSC
کشور: جامائیکا
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی | Financial Services Commission
وب‌سایت: www.fscjamaica.org

SECP
کشور: پاکستان
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و بورس پاکستان | Securities and Exchange Commission of Pakistan
وب‌سایت: www.secp.gov.pk

BVPASA
کشور: پاراگوئه
نام نهاد: بورس اوراق بهادار پاراگوئه | Paraguayan Stock Exchange
وب‌سایت: www.bvpasa.com.py

SMV
کشور: پرو
نام نهاد: سوپرینتندنس بازار اوراق بهادار | Superintendence of the Securities Market
وب‌سایت: www.smv.gob.pe

CBR
کشور: روسیه
نام نهاد: بانک مرکزی روسیه | Central Bank of Russia
وب‌سایت: www.cbr.ru

BCU
کشور: اروگوئه
نام نهاد: بانک مرکزی اروگوئه | Central Bank of Uruguay
وب‌سایت: www.bcu.gub.uy

رگوله های تایر 4: ریسک بالا

رگوله های تایر ۴ مانند نهادهای نظارتی در برخی کشورهای کارائیب یا مناطق خارج از مرکز مالی جهان قرار دارند. آن‌ها کمتر شناخته شده‌اند و ممکن است سطح پایین‌تری از نظارت و حفاظت را ارائه دهند.

CBA
کشور: ارمنستان
نام نهاد: بانک مرکزی ارمنستان | Central Bank of Armenia
وب‌سایت: www.cba.am

SCB
کشور: باهاما
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار باهاما | Securities Commission of The Bahamas
وب‌سایت: www.scb.gov.bs

IFSC
کشور: بلیز
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی | International Financial Services Commission
وب‌سایت: www.ifsc.gov.bz

BES Islands
کشور: جزایر بونیر، سنت یوستاتیوس و سابا
نام نهاد: اطلاعات بیشتر | More information
وب‌سایت: www.rijksdienstcn.com

FSC
کشور: جزایر ویرجین بریتانیا
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی | Financial Services Commission
وب‌سایت: www.bvifsc.vg

CIMA
کشور: جزایر کیمن
نام نهاد: اتوریته پولی جزایر کیمن | Cayman Islands Monetary Authority
وب‌سایت: www.cima.ky

SUGEVAL
کشور: کاستاریکا
نام نهاد: سوپرینتندنس عمومی اوراق بهادار | General Superintendence of Securities
وب‌سایت: www.sugeval.fi.cr

SIV
کشور: جمهوری دومینیکن
نام نهاد: سوپرینتندنس اوراق بهادار | Superintendence of Securities
وب‌سایت: www.siv.gob.do

BVRD
کشور: السالوادور
نام نهاد: بورس اوراق بهادار السالوادور | El Salvador’s Stock Exchange
وب‌سایت: www.bolsadevalores.com.sv

NBG
کشور: گرجستان
نام نهاد: بانک ملی گرجستان | National Bank of Georgia
وب‌سایت: www.nbg.gov.ge

Bank of Guyana
کشور: گویان
نام نهاد: بانک گویان | Bank of Guyana
وب‌سایت: www.bankofguyana.org.gy

FSC
کشور: موریس
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی | Financial Services Commission
وب‌سایت: www.fscmauritius.org

SIBOIF
کشور: نیکاراگوئه
نام نهاد: سوپرینتندنس بانک‌ها و سایر موسسات مالی | Superintendency of Banks and Other Financial Institutions
وب‌سایت: www.siboif.gob.ni

BPNG
کشور: پاپوآ گینه نو
نام نهاد: بانک پاپوآ گینه نو | Bank of Papua New Guinea
وب‌سایت: www.bankpng.gov.pg

FSA
کشور: سیشل
نام نهاد: اتوریته خدمات مالی | Financial Services Authority
وب‌سایت: www.fsaseychelles.sc

NBU
کشور: اوکراین
نام نهاد: بانک ملی اوکراین | National Bank of Ukraine
وب‌سایت: www.bank.gov.ua

CBU
کشور: ازبکستان
نام نهاد: بانک مرکزی ازبکستان | Central Bank of Uzbekistan
وب‌سایت: www.cbu.uz

VFSC
کشور: وانواتو
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی وانواتو | Vanuatu Financial Services Commission
وب‌سایت: www.vfsc.vu

SSC
کشور: ویتنام
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار دولتی ویتنام | State Securities Commission of Vietnam
وب‌سایت: ssc.gov.vn

رگوله های تایر 5: کمترین سطح اعتبار یا نامعتبر

تایر ۵ شامل نهادهای نظارتی با کمترین سطح از اعتبار است، که اغلب در مناطقی با قوانین مالی ضعیف یا بسیار انعطاف‌پذیر قرار دارند. معامله‌گران باید در هنگام انتخاب کارگزاران تحت نظارت این نهادها، احتیاط باید به دقت انتخاب شود تا ریسک‌ها به حداقل برسد.

FSC
کشور: آنگویلا
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی | Financial Services Commission
وب‌سایت: www.fsc.org.ai

FSRC
کشور: آنتیگوا و باربودا
نام نهاد: کمیسیون نظارت بر خدمات مالی | Financial Services Regulatory Commission
وب‌سایت: www.fsrc.gov.ag

CBAR
کشور: آروبا
نام نهاد: بانک مرکزی آروبا | Central Bank of Aruba
وب‌سایت: www.cbaruba.org

CBCS
کشور: کوراسائو و سنت مارتن
نام نهاد: بانک مرکزی کوراسائو و سنت مارتن | Central Bank of Curaçao and Sint Maarten
وب‌سایت: www.centralbank.cw

FSU
کشور: دومینیکا
نام نهاد: واحد خدمات مالی | Financial Services Unit
وب‌سایت: www.fsu.gov.dm

GARFIN
کشور: گرنادا
نام نهاد: اتوریته نظارت بر موسسات مالی گرنادا | Grenada Authority for the Regulation of Financial Institutions
وب‌سایت: www.garfin.gd

BRH
کشور: هائیتی
نام نهاد: بانک جمهوری هائیتی | Bank of the Republic of Haiti
وب‌سایت: www.brh.ht

RMI
کشور: جزایر مارشال
نام نهاد: کمیسیون بانکی | Banking Commission
وب‌سایت: www.rmiembassyus.org

CBM
کشور: میانمار
نام نهاد: بانک مرکزی میانمار | Central Bank of Myanmar
وب‌سایت: www.cbm.gov.mm

FSRC
کشور: نویس
نام نهاد: کمیسیون نظارت بر خدمات مالی | Financial Services Regulatory Commission
وب‌سایت: www.fsrc.kn

SMV
کشور: پاناما
نام نهاد: سوپرینتندنس بازار اوراق بهادار | Superintendence of the Securities Market
وب‌سایت: www.supervalores.gob.pa

FRC
کشور: سنت لوسیا
نام نهاد: کمیسیون نظارت بر خدمات مالی | Financial Services Regulatory Commission
وب‌سایت: www.fsrc.gov.lc

SVG FSA
کشور: سنت وینسنت و گرنادین‌ها
نام نهاد: اتوریته خدمات مالی | Financial Services Authority
وب‌سایت: www.svgfsa.com

CBvS
کشور: سورینام
نام نهاد: بانک مرکزی سورینام | Central Bank of Suriname
وب‌سایت: www.cbvs.sr

CBS
کشور: سوریه
نام نهاد: بانک مرکزی سوریه | Central Bank of Syria
وب‌سایت: www.banquecentrale.gov.sy

TTSEC
کشور: ترینیداد و توباگو
نام نهاد: کمیسیون اوراق بهادار و بورس ترینیداد و توباگو | Trinidad and Tobago Securities and Exchange Commission
وب‌سایت: www.ttsec.org.tt

CBT
کشور: ترکمنستان
نام نهاد: بانک مرکزی ترکمنستان | Central Bank of Turkmenistan
وب‌سایت: www.cbt.tm

FSC
کشور: جزایر تورکس و کایکوس
نام نهاد: کمیسیون خدمات مالی | Financial Services Commission
وب‌سایت: www.tcifsc.tc

SUDEBAN
کشور: ونزوئلا
نام نهاد: سوپرینتندنس نهادهای بخش بانکی | Superintendency of Banking Sector Institutions
وب‌سایت: www.sudeban.gob.ve